年度資產配置檢討 7重點 ~2024年嫺人退休7年分享
雖然部落格有點荒廢,但是數饅頭的文章還是要接龍。退休第7年的檢討 分為兩個部分,1)上一篇寫財務面整體年度健檢,2)這一篇寫 年度資產配置檢討 。去年我用美國晨星Morningstar個人理財總監Christine Benz的文章做架構來檢討,今年延續並更新了一些新的數字供參考。
雖然部落格有點荒廢,但是數饅頭的文章還是要接龍。退休第7年的檢討 分為兩個部分,1)上一篇寫財務面整體年度健檢,2)這一篇寫 年度資產配置檢討 。去年我用美國晨星Morningstar個人理財總監Christine Benz的文章做架構來檢討,今年延續並更新了一些新的數字供參考。
今年的 年度財務檢討 分為兩個部分來寫,1)這一篇文章先寫財務面整體健檢,2)下一篇將寫資產配置的檢討。這篇我參考Investopedia上面的一篇文章How To Conduct a Financial Checkup(如何進行財務健檢),用我退休第七年(2024年)的實際狀況做範例來分享給大家參考,也像是讀書心得。
「 有錢人的書櫃總有一本心理學書 」,是平安文化寄給我看的,最近出書跑活動才一兩個星期就開始覺得累,我今生和成為有錢人無緣,也沒有這種欲望。那我為什麼還會收下這關於 有錢人的思維 來寫心得分享?是因為我覺得自己對人的觀察很不細緻,我看似親切,其實粗枝大葉,對於洞察人心超級不在行。
康健雜誌來邀我開 退休規劃課 ,這對我來說並不是工作,退休這幾年因為切身的需要,我看了許多美國和日本的退休相關的書和文章,準備這個課程,也是重新審視、並且優化我自己的退休規劃。2024.6.6午夜12:00前,康健提供給嫺人讀者隱藏版優惠!文中和大家分享這門課要回答哪些退休難題?
年度理財檢討 7步驟 ~雖然開始在遠見天下集團的50+寫退休理財專欄之後,就很少在自己的網站上寫理財文章,但過去幾年都有寫的年度檢討還是應該要保持傳統,今年我用我很欣賞的美國晨星Morningstar個人理財總監Christine Benz的文章做架構來檢討,順便也做個閱讀心得。
受邀為樂金文化出版的「 葛拉漢談財務報表 」中文版掛名推薦,很多人投資個股,但是沒有多少人會去研究財報,一來是財報分析很難,再說,看各大臉書版大怎麼說比較快。但不了解手中的股票卻是危險的事。這本輕薄的小書簡明易讀,可以作為新手的第一本財報分析書,也能做老手的參考工具書。
這是2022.12.21民視專訪 退休金理財,後來發現影片下面有留言說「騙人」,2022年股債雙殺,怎麼可能報酬率15%,其實我是說經過2022年熊市、還有退休5年多的消費之後,我的資產還是比剛退休時多15%,不是「年度報酬15%」。為什麼有誤差?也一併分享我的2022年理財成果。
投資股票會賺錢嗎 ?【 妳的股票投資到今天為止,是賺還是賠?】這是前幾天從家人來的一個Line訊息,因為太太投資股票,可是先生反對,所以來問我這幾年的經驗。我只簡短回答一個字「賺」。我知道家人也許想聽到我很慘,最近股市跌這樣,我如果不出所料,果然大賠,這樣就可以引以為戒去阻止太太。
四月的時候收到來自 日本JR Pass 公司的一封信,邀請我加入推廣JR Pass連結的聯盟行銷計畫。我在我的臉書專頁裡面分享過我推辭了幾次廠商的業配邀請,不過收到JR公司的推廣邀請,我卻是很高興,一來這是日本的國鐵公司,一方面,我覺得這封信也在告訴我一些事。
應【嘉義橘世代生涯發展中心】的邀請,做了一場【 終身學習 與旅行的退休生活】講座,也去上了他們首次嘗試的podcast。張忠謀說【終身學習是永保年輕的不二法門】,與其【一路玩到掛】,【一路學到掛】對我更加的實際有用,畢竟,關於退休和中年的種種,有太多是學校、工作不會教我們的事。
差不多一個月的時間,都在掛念著製作應公益團體之邀做的 退休理財 規劃講座的投影片,兩星期前的題目是【退休前如何累積退休金】,這星期完成【退休後如何理財才能撐到老】,這個題目是我這個49歲提早退休的人,四年多前最擔心的一件事,可以說是我這早退族的真人實境秀。
心煩意亂的時候, 哪裡是你可以療癒的角落,退休以前我只會一股腦地想找人講出來,可憐了朋友和老公;退休以後,我想我找到了那個可以療癒的角落,那就是和日文老師說天道地,還有故宮。過去在臉書專頁分享過幾次去到故宮的隨筆,我把它拼湊一下,與大家分享故宮怎樣療育我的心。