投資理財的功課 – 嫺人的好日子

年度資產配置檢討 7重點～2024年嫺人退休7年分享

嫺人 / 2025-01-23

雖然部落格有點荒廢，但是數饅頭的文章還是要接龍。退休第7年的檢討分為兩個部分，1）上一篇寫財務面整體年度健檢，2）這一篇寫年度資產配置檢討。去年我用美國晨星Morningstar個人理財總監Christine Benz的文章做架構來檢討，今年延續並更新了一些新的數字供參考。

投資理財的功課

年度財務檢討 10大重點， 2024嫺人退休7年分享

嫺人 / 2025-01-15

今年的年度財務檢討分為兩個部分來寫，1）這一篇文章先寫財務面整體健檢，2）下一篇將寫資產配置的檢討。這篇我參考Investopedia上面的一篇文章How To Conduct a Financial Checkup（如何進行財務健檢），用我退休第七年（2024年）的實際狀況做範例來分享給大家參考，也像是讀書心得。

獨處練習, 投資理財的功課

「有錢人的書櫃總有一本心理學書」，週五MeTime閱讀

嫺人 / 2024-08-24

「有錢人的書櫃總有一本心理學書」，是平安文化寄給我看的，最近出書跑活動才一兩個星期就開始覺得累，我今生和成為有錢人無緣，也沒有這種欲望。那我為什麼還會收下這關於有錢人的思維來寫心得分享？是因為我覺得自己對人的觀察很不細緻，我看似親切，其實粗枝大葉，對於洞察人心超級不在行。

退而不休, 講座, 投資理財的功課

退休嫺人在康健的退休規劃7堂課、財務、生活、心靈一次到位（2024/6/27開課）

嫺人 / 2024-05-27

康健雜誌來邀我開退休規劃課，這對我來說並不是工作，退休這幾年因為切身的需要，我看了許多美國和日本的退休相關的書和文章，準備這個課程，也是重新審視、並且優化我自己的退休規劃。2024.6.6午夜12:00前，康健提供給嫺人讀者隱藏版優惠！文中和大家分享這門課要回答哪些退休難題？

退休資產配置, 投資理財的功課

年度理財檢討 7步驟～2023年嫺人退休6年分享

嫺人 / 2024-01-27

年度理財檢討 7步驟～雖然開始在遠見天下集團的50+寫退休理財專欄之後，就很少在自己的網站上寫理財文章，但過去幾年都有寫的年度檢討還是應該要保持傳統，今年我用我很欣賞的美國晨星Morningstar個人理財總監Christine Benz的文章做架構來檢討，順便也做個閱讀心得。

投資理財的功課

《葛拉漢談財務報表》，大師寫給新手的財報分析小書

嫺人 / 2023-01-12

受邀為樂金文化出版的「葛拉漢談財務報表」中文版掛名推薦，很多人投資個股，但是沒有多少人會去研究財報，一來是財報分析很難，再說，看各大臉書版大怎麼說比較快。但不了解手中的股票卻是危險的事。這本輕薄的小書簡明易讀，可以作為新手的第一本財報分析書，也能做老手的參考工具書。

退休資產配置, 媒體報導, 投資理財的功課

退休金理財規劃～2022股債大跌，資產縮水了嗎？(上)(民視)

嫺人 / 2023-01-04

這是2022.12.21民視專訪退休金理財，後來發現影片下面有留言說「騙人」，2022年股債雙殺，怎麼可能報酬率15%，其實我是說經過2022年熊市、還有退休5年多的消費之後，我的資產還是比剛退休時多15%，不是「年度報酬15%」。為什麼有誤差？也一併分享我的2022年理財成果。

退休理財工具, 投資理財的功課

投資股票會賺錢嗎？“妳投資到今天為止，是賺還是賠？”

嫺人 / 2022-09-13

投資股票會賺錢嗎？【妳的股票投資到今天為止，是賺還是賠？】這是前幾天從家人來的一個Line訊息，因為太太投資股票，可是先生反對，所以來問我這幾年的經驗。我只簡短回答一個字「賺」。我知道家人也許想聽到我很慘，最近股市跌這樣，我如果不出所料，果然大賠，這樣就可以引以為戒去阻止太太。

講座, 投資理財的功課

我的退休理財真人實境秀，寫在【退休理財】講座之後

嫺人 / 2022-05-03

差不多一個月的時間，都在掛念著製作應公益團體之邀做的退休理財規劃講座的投影片，兩星期前的題目是【退休前如何累積退休金】，這星期完成【退休後如何理財才能撐到老】，這個題目是我這個49歲提早退休的人，四年多前最擔心的一件事，可以說是我這早退族的真人實境秀。

退休資產配置, 投資理財的功課

退休第5年，我的股債配置，[約翰柏格投資常識]心得(下)

嫺人 / 2022-04-05

股債配置說起來簡單，做起來要有很強的信念。每年三、四月是我年度資產重新配置 (再平衡) 的時間，2022年開春股債都不安靜，美國和台灣都升息、俄烏戰爭、加上殖利率到掛，正好前陣子閱讀了指數化投資聖經【約翰柏格投資常識】，順便寫下讀後心得的(下篇)，也一邊思考今年的 (再平衡) 。

退休理財工具, 投資理財的功課

指數化投資法別做的4件事，[ 約翰柏格投資常識 ]心得(中)

嫺人 / 2022-03-29

指數化投資法說透過長期投資兩三檔追蹤大盤的指數型基金，就可以贏過市場上90%的其他投資人，聽起來簡單，但能完美執行的人有多少? 這篇是【約翰柏格投資常識】心得 (中篇) ，整理我看到柏格先生不希望看到【指數化投資】被運用到變形的4件事，還有對我的資產配置的啟示。

退休理財工具, 投資理財的功課

[ 約翰柏格投資常識 ] 心得(上) -基金投資不一定知道的2件事

嫺人 / 2022-03-23

【約翰柏格投資常識】是指數化投資必讀聖經，全書有20章，柏格先生用了前面12章說明為什麼不管是個股投資，或是很多人以為給專業基金經理人操作就會績效不錯的一般共同基金，其實績效都是不可信賴。這一篇是讀完前面12章的心得，與有投資基金的朋友分享，其實很多人也不知道的2件事。