退休第5年,我的 股債配置 ,[約翰柏格投資常識]心得(下)

退休第5年,我的 股債配置 ,[約翰柏格投資常識]心得(下)

股債配置 說起來簡單,做起來要有很強的信念。每年三、四月是我年度資產重新配置 (再平衡) 的時間,2022年開春股債都不安靜,美國和台灣都升息、俄烏戰爭、加上殖利率到掛,正好前陣子閱讀了指數化投資聖經【 約翰柏格投資常識 】,順便寫下讀後心得的(下篇),也一邊思考今年的 (再平衡) 。 

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BND、BNDW的比較:害怕股票虧錢的人不能不知道的債券投資

BND、BNDW的比較:害怕股票虧錢的人不能不知道的債券投資

為什麼要寫一篇 BND、BNDW的比較 ?畢竟連巴菲特的老師,都提到防禦性投資人不要all in股票,要有一部分在安全的債券投資,我的退休金自然要以防禦的角度做安全的投資。我已經設定好複委託定期定額開始投資全球股票型ETF,現在債券ETF該用哪一支?

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退休金如何投資

退休金如何投資 ?弄懂她說的這3種方式就搞定

退休金如何投資 ?上周應邀去一個公家單位演講,主辦單位希望內容更重要是如何規劃即將面臨的退休生活,不必談投資。不過因為我覺得理財對於退休很重要,還是放上幾張投影片帶一下,以免講退休卻少了這一塊。當講座到末尾,我問大家對退休還有什麼擔心時,沒想到,大家還是會擔心退休金不夠的問題。

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海外公司債和 投資等級債是什麼 ?理專推薦時該投資嗎?

海外公司債和 投資等級債是什麼 ?如果你有理專服務,最近這幾年應該會有被推薦這種商品的機會,這兩種名詞的定義是什麼?該不該投資呢?公司債有哪些例子?投資上要注意什麼?如果不是單一公司債,那在基金和ETF的部分又有哪些選擇?順便我也分享我的投資狀況。

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如何用債券ETF做資產配置 ?債又是哪種債?

如何用債券ETF做資產配置 ?債又是哪種債?

如何用債券ETF做資產配置 ?我整理了關鍵的5步驟。而資產配置又該用債哪種債?比較多台灣人會投資高收益債和新興市場債,我退休前在金融業工作,自己的投資也是加入這兩種債,但是到了退休之後開始專職管理自己的退休金,做了一些閱讀,才發現,債,其實應該是這種債。

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投資只會賠錢 嗎?拒絕投資前,先看如何「 漫步華爾街 」

投資只會賠錢 嗎?拒絕投資前,先看如何「 漫步華爾街 」

前陣子跟一位60歲的朋友聊到我退休後靠股利過日子,前輩說,千萬不要,因為 投資只會賠錢 ,後來又有位二十幾歲的朋友來訊說投資風險太高了,問我儲蓄險或定存好不好,我說我不是專家,不能給建議,不過現在存定存10萬,一年後拿到大概800元利息,拒絕投資前,先看長青經典「 漫步華爾街 」。

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股票飆、利率低,我正在面臨的 傳統退休資產配置 的4個難題

傳統退休資產配置 是我退休以來的目標,上週寫了我的退休第三年配置,後來收到好幾位朋友給我提供配置調整的建議,每個人的想法都不一樣呢!在最近股市瘋漲的情況下,我覺得這些朋友提出的意見很值得思考,我把它整理成這4道難題,你也可以想想是你的話會怎麼做。

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