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投資等級債ETF 是最近這一兩年才出現的投資選項,最近不時會看到相關新聞,在我的退休資產配置必須有40%放在保守的標的上,投資等級債的確是我缺少的部分。正當我要開始仔細研究到底投資等級債ETF是否可以買進的時候,出現了金管會開始監管債券型基金持股過度集中的新聞。。。

股市大跌,退休投資該怎麼辦 ?油價大跌和武漢肺炎兩隻黑天鵝飛來,2020年3月13日台股跌破萬點,雖然後來又神奇地漲到萬點以上,但是這幾天對於退休金有投入股票或是高收益債的退休族來說,不免捏把冷汗,寫篇文章記錄我正在做的3件事,記錄這巴菲特都說活了80幾歲才遇上的歷史性的一刻。

退休族為什麼要投資債券 ?上一篇文章分享股、債齊跌的當下,資產配置是否失靈了,文中提到美國公債的避險效果,很高興陸續有讀者來給我迴響,大家主要的觀點是各國央行都在降息,利率非常低,接下來怕債券不是好選擇。到底該不該避開債券?我找了些資料與大家分享。有點長,但是希望可以一次講清楚。

資產配置是什麼 ?之前寫過「怎樣的資產配置才可以確保退休金可以支撐到終老」,2020年世紀大股災,避險資產的債和黃金也大跌,資產配置的策略失靈了嗎?可是,我投資元大美債20年,平均買價是37.1492,前幾天股市大跌時賣了兩張賣在50元,不含已領配息,報酬率將近35%~怎麼回事呢?

最近幾乎每天到咖啡店報到,有幾次遇到旁邊是銀行 理專 和公司老闆們在談業務,因為太大聲,便成了我的文章素材。為了想這篇文章的關鍵字,Google一下,前幾頁文章標題有「理專的話能不能信」、「理專不告訴你的事」、「理專捲款潛逃」、更離譜還有「我上了我的理專」😱。是心懷感激的客戶比較內斂,少在網路上發言嗎?

高收益債適合存來領退休金嗎 ? 之前投資過高收益債,可能用錯方法沒有好結果,退休後改以台股ETF和存股作為主力,最近和朋友聊天,朋友們對於高收益債帶來的退休後現金流都是滿意之色溢於言表,看來我這部落格「退休投資」區塊少了高收益債感覺缺一塊。網路上已經有許多文章,我就活用現有資源,斗膽評論一下贊成和反對的意見吧。

「 退休資產配置之路 」,是「2019年度自我檢討」和「2020年我的新年新希望」系列文章的第一篇~退休族第一重要任務就是管好自己的退休金,在退休的第二年,也就是2019年,我很認真的研究了差不多可以想到的投資工具,現在來分享我的理論與實際的差距😌,還有我自揭瘡疤的自我檢討。

全球股票型基金 為什麼成了我退休後的重要配置? 今天的分享是作為昨天獻醜公開我的退休「小」資產配置的續集,希望不是歹戲拖棚,文中會來爆幾個料。先說退休前以基金投資為主,就是用那種很多人聽過的,美國、日本、歐洲、拉丁美洲、新興歐洲、新興亞洲、高收益債、新興市場債各配置一比例,一段時間再平衡,但是退休後我覺得想要慢活、簡化。評估之後決定轉到 全球型股票基金 。

美債ETF 一般人比較也許比常陌生,一般人常接觸的債券基金應該是高收益債和新興市場債,做為一個想均衡資產配置的退休族來說,從退休前就持續投資這兩類債券型基金,但後來發現這兩類基金似乎沒有對我發揮安定的力量,當股市下跌時,這兩種基金往往下跌不落人後。那麼到底哪一種債券才能達到資產配置、分散風險的目的呢?

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